L’importanza dell’accesso al credito
Nel panorama economico odierno, caratterizzato da rapidi cambiamenti tecnologici, instabilità dei mercati globali e una concorrenza sempre più agguerrita, l’accesso al capitale si conferma come il motore primario per l’innovazione e l’espansione aziendale. Le imprese, indipendentemente dalle loro dimensioni, si trovano di fronte a una sfida cruciale: come ottenere i fondi necessari per realizzare progetti ambiziosi, mantenere la competitività e cogliere le opportunità di crescita in un contesto in continua evoluzione?
La risposta a questa domanda sta ridefinendo il settore finanziario, spingendo verso soluzioni più agili, innovative e personalizzate con un approccio che mette al centro le esigenze specifiche di ogni realtà imprenditoriale, introducendo soluzioni che vanno oltre il tradizionale concetto di prestito bancario. L’innovazione finanziaria non è più solo una questione di prodotti, ma di visione: si tratta di creare un ecosistema in cui le imprese possano accedere rapidamente alle risorse di cui hanno bisogno, con la flessibilità necessaria per adattarsi a scenari di mercato in rapido mutamento. Questo nuovo paradigma sta cambiando le regole del gioco, democratizzando l’accesso al capitale e aprendo nuove possibilità per aziende di ogni settore e dimensione.
Le soluzioni disponibili
In questo articolo, esploreremo quattro soluzioni all’avanguardia che stanno ridisegnando il panorama del finanziamento aziendale. Queste opzioni non solo offrono nuove vie per ottenere liquidità, ma rappresentano anche un cambio di paradigma nel modo in cui le imprese possono gestire strategicamente le proprie risorse finanziarie. Dalla valorizzazione di asset intangibili come i crediti fiscali, all’ottimizzazione del capitale circolante, fino a innovative forme di garanzia statale, queste soluzioni stanno aprendo nuovi orizzonti per la crescita e l’innovazione aziendale.
Che tu sia a capo di una startup in rapida crescita, di una PMI consolidata in cerca di espansione, o di una grande impresa che mira a reinventarsi, queste quattro soluzioni offrono strumenti potenti per trasformare le sfide finanziarie in opportunità di sviluppo. Scopriamo insieme come questi innovativi approcci al finanziamento possono diventare la chiave per sbloccare il pieno potenziale della tua impresa nel competitivo mercato di oggi.
- Prestito con garanzia MCC (Mediocredito Centrale): Questa soluzione offre un accesso al credito semplificato e velocizzato. La garanzia statale del Fondo di Garanzia per le PMI riduce il rischio per gli istituti di credito, consentendo condizioni più vantaggiose per le imprese. Ideale per finanziare la crescita, questo strumento permette di ottenere liquidità in tempi rapidi, con importi che possono raggiungere i 500.000 e durate fino a 60 mesi.Cessione dei crediti fiscali:
- Cessione dei crediti fiscali: Un approccio innovativo che trasforma i crediti fiscali in liquidità immediata. Questa soluzione è particolarmente vantaggiosa per le aziende che hanno accumulato crediti fiscali consistenti ma necessitano di cash flow immediato. Permette di monetizzare rapidamente crediti come quelli derivanti da IVA, IRAP, IRES con un importo minimo acquistabile è di 350.000 €.
Questa soluzione permette di ottenere liquidità in tempi rapidi “trasformando” i crediti fiscali (che normalmente andrebbero in deduzione nella prossima annualità fiscale) in liquidità subito disponibile per le aziende. Non sono ammessi invece crediti fiscali derivanti da bonus dedicati al settore edilizio (eco bonus / sisma bonus o similari.Prestito chirografario per investimenti: - Prestito chirografario per investimenti: Questa opzione offre finanziamenti flessibili con garanzia MCC o Sace, specificamente progettati per sostenere gli investimenti aziendali. Senza richiedere garanzie reali, questo prestito si basa sulla credibilità dell’impresa e sul suo piano di investimento. Con importi minimi finanziabili a partire da 400.000 € con rimborso fino a 96 mesi, è lo strumento ideale per finanziare progetti di espansione, ammodernamento tecnologico o diversificazione del business.Factoring:
- Factoring: Soluzione avanzata per l’ottimizzazione del capitale circolante, il factoring è particolarmente efficace per le PMI. Permette di cedere i crediti commerciali a un factor, ottenendo liquidità immediata e migliorando la gestione del cash flow. Oltre a fornire liquidità, questo strumento offre servizi di gestione del credito e può includere la copertura del rischio di insolvenza, liberando risorse interne dell’azienda.
Queste soluzioni si distinguono per tre caratteristiche chiave: facilità di accesso, velocità di erogazione e convenienza economica. Progettate per adattarsi alle diverse esigenze e fasi di sviluppo delle imprese, offrono:
- Aumento della liquidità e miglioramento degli indici di bilancio
- Finanziamenti su misura con importi e durate flessibili
- Procedure semplificate e tempi di risposta rapidi
- Possibilità di combinare diverse soluzioni per una strategia finanziaria ottimale
In un contesto economico dove l’agilità finanziaria è cruciale, queste opzioni forniscono alle aziende la flessibilità necessaria per cogliere nuove opportunità di mercato, superare sfide impreviste e realizzare ambiziosi obiettivi di crescita.
Le imprese che sapranno sfruttare strategicamente queste innovative soluzioni di finanziamento saranno meglio posizionate per navigare le complessità del mercato attuale, garantendosi un vantaggio competitivo sostenibile nel lungo termine, Sinapsi S.p.A. è in prima linea nell’offrire soluzioni innovative e su misura per le vostre esigenze di crescita.
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